信托和基金的区别都有哪些,值得注意的点在哪里(2024年09月19日)


  对投资理财有所涉及的朋友都对基金有一定的了解 ,知道它是一种出资购买份额交给专业人士进行打理的投资方式 ,估计不少人都有过投资基金的经理。但关于同样是把自身财产交给他人的信托,却没多少人听说过,也不了解它们之间的差异 ,在这里,就来做个简单的讲解,说说信托和基金的区别 。

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  信托指的是财产拥有人处于信任的原因 ,把财产权委托信托机构进行打理,受委托人会以自己的名义,按照委托者的要求 ,对被委托的那部分资产进行管理或者出资的行为,整个过程中牵扯到涉及到财产所有者 、受委托人 、受益人三个方面 。

  基金又叫证券投资基金,是基金发起人通过出售基金份额的方式来筹集资金 ,再把筹集到的资金交给专门人管理的有约定性质的投资行为,约定涉及到基金发起者、管理人、委托人和基金持有者也就是受益人四个方面,是种共同承担利益与风险的投资方式。

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  在收益的分配方式和分配周期上 ,信托和基金的区别没有本质差异 ,都是按照合同规定并严格执行的,从某种意义上来说,基金是在信托的延伸和扩展 ,但相比之下,信托的资金只限私募,而基金既可以公募也可以私募 ,由于托管人的存在,基金的安全性也要比信托更好些。

  就投资范围而言,基金的种类很多 ,但投资目标大多在证券领域,其中大部分是股票和债券;信托的投资范围要更广,既可以投资金融领域 ,又可以投资实业 。不过,信托机构对投资者都有很高的要求,至少要一百万元人民币才能加入。基金的投资限制就要少的多 ,尤其是共募资金 ,最低的一块钱就能参加。

  在流动性方面,基金不管是开放式的还是封闭式的,转让和赎回都没有太大限制 。而信托则存在时间上的限制 ,只有合同到期后,委托人才能进行赎回 、转让等操作,流动性上要比基金差上不少。

  另外 ,虽然同属委托型投资,但投资者在基金和信托上的法律依凭并不相同。基金相关问题依据的是《中华人民共和国证券投资基金法》,募集资金必须有证监会批准 ,运行时也要受证监会和相关机构的监察;而信托上的问题依据的是《中华人民共和国信托法》,平时是收银监会的的监管,但因为是私募的原因 ,募集资金时不需要银保监会批准,只需要及时报告就可以了,不过在项目运行时同样需要收到银保监部门的监管 。

  以上就是关于信托和基金的区别的全部内容了。